L’agence canadienne de lutte contre le blanchiment d’argent impose la plus lourde amende jamais vue à RBC

L’agence fédérale canadienne responsable de la prévention et de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme a imposé mardi la plus lourde amende jamais enregistrée à la Banque Royale du Canada.

La pénalité de 7,475 millions de dollars a été imposée après que le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada, ou FinTRAC, a découvert que RBC avait commis trois violations de la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes.

FinTRAC n’a imposé que six sanctions financières d’une valeur totale de 1,1 million de dollars au cours de son dernier exercice financier, l’amende de RBC étant « de loin la plus importante pénalité que nous ayons jamais imposée », a déclaré le porte-parole de FinTRAC, Darren Gibb.

Il s’agit également de la première sanction pécuniaire jamais imposée par FinTRAC à l’une des six plus grandes banques du Canada. L’agence a émis plus de 125 sanctions au total depuis qu’elle a reçu l’autorisation législative de le faire en 2008.

La sanction a été imposée pour des violations administratives commises par RBC, a déclaré FinTRAC, et non pour des infractions pénales liées au blanchiment d’argent ou au financement d’activités terroristes.

RBC ne fera pas appel, a déclaré la porte-parole Gillian McArdle dans un communiqué envoyé par courrier électronique, même si la banque « estime que l’amende n’est pas du tout à la mesure d’une affaire administrative qui n’a aucun lien avec des infractions de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ».

« Tout aussi important, il n’y a aucune conclusion selon laquelle quiconque a exercé son jugement de mauvaise foi ou a sciemment contribué à des violations », a déclaré Mme McArdle.

Selon un avis public publié sur le site Web de FinTRAC décrivant les violations, celles-ci ont été découvertes au cours d’un examen de conformité en 2022. RBC « a omis de soumettre 16 déclarations d’opérations douteuses, sur 130 dossiers examinés, pour lesquelles il existait des motifs raisonnables de « Nous soupçonnons que les transactions étaient liées à la commission ou à la tentative de commission d’une infraction de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes », a déclaré FinTRAC.

RBC a également omis de déposer des déclarations de transactions suspectes distinctes pour différentes succursales, a déclaré FinTRAC, avec un examen d’un échantillon de deux mois révélant que 29 des 34 déclarations incluaient des transactions pour plusieurs sites. La troisième violation était le fait de ne pas tenir à jour les politiques et procédures écrites, a déclaré FinTRAC, soulignant spécifiquement que « les politiques et procédures de RBC fournissaient des directives incohérentes » sur le moment où une déclaration de transaction suspecte devait être soumise.

Le mois dernier, Sarah Paquet, directrice générale de FinTRAC, a prononcé un discours devant l’Association des spécialistes certifiés en lutte contre le blanchiment d’argent à Toronto, dans laquelle elle s’est engagée à sévir contre les entreprises qui lésinent sur la conformité.

«Cela n’est pas acceptable et nous intensifions activement nos mesures coercitives dans ces cas et dans tous les cas qui touchent au cœur de la protection du Canada et des Canadiens», a déclaré Mme Paquet. « Nous confronterons les entreprises qui ne respectent pas leurs responsabilités morales et sociales. Et ce faisant, nous serons plus ouverts et transparents quant à la nature de leurs violations. »

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