Le régulateur bancaire dévoile des lignes directrices pour cibler la culture et les cybermenaces

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Le quartier financier de Bay Street est représenté avec le drapeau canadien à Toronto le vendredi 5 août 2022.Nathan Denette/La Presse Canadienne

Le régulateur bancaire canadien a donné aux banques un an pour se préparer à se conformer aux nouvelles règles visant à atténuer les menaces non financières, y compris les risques liés aux problèmes de culture et de caractère.

Le surintendant adjoint du Bureau du surintendant des institutions financières, Tolga Yalkin, a dévoilé mercredi les lignes directrices finales du régulateur sur les questions d’intégrité et de sécurité affectant le système financier du pays. Le BSIF supervisera et appliquera les nouvelles réglementations sur la manière dont les banques gèrent les risques liés à la cybersécurité, à la technologie, aux fournisseurs tiers, à la culture et à la conformité.

« La confiance du public dans le secteur financier dépend réellement de l’intégrité et de la sécurité des institutions financières qui le composent », a déclaré M. Yalkin aux journalistes lors d’une conférence de presse.

« Nous nous consacrons à ces valeurs depuis longtemps, mais ce dans lequel nous nous lançons aujourd’hui représente un nouveau chapitre important. »

Le régulateur a déclaré qu’il renforcerait ses évaluations de la personnalité des membres du conseil d’administration et des cadres supérieurs, examinerait la manière dont l’accès et la sécurité sont gérés dans les bureaux et succursales physiques et superviserait comment et quand les informations sensibles sont partagées en interne.

Dans le cadre de ses examens d’intégrité, le BSIF surveillera également la culture cultivée par les hauts dirigeants et les structures de gouvernance d’entreprise qui dictent comment et quand les décisions sont prises.

La semaine dernière, The Globe a révélé que la Banque de Montréal avait licencié quatre banquiers miniers à Toronto et que deux autres avaient démissionné après des allégations d’intimidation et de harcèlement envers un collègue. L’employé qui a été la cible d’insultes homophobes était un jeune banquier d’affaires du bureau torontois du groupe minier BMO, selon quatre sources.

Cinq des six étaient des banquiers juniors et l’autre était un directeur chargé de superviser les juniors.

M. Yalkin n’a pas commenté les détails de l’incident à BMO, mais a déclaré qu’en ce qui concerne la culture et le caractère, les hauts dirigeants jouent un rôle « important et significatif » dans les décisions prises au sein des institutions.

« Nous avons publié le projet de lignes directrices sur la culture sur lequel nous avons mené une consultation, et il reflète le fait que non seulement le caractère des hauts dirigeants, mais aussi la culture d’entreprise au sein d’une institution peut avoir un impact important en fin de compte sur la manière dont elle gère la gestion. risques auxquels il est confronté.

M. Yalkin a déclaré que le régulateur a distribué un questionnaire aux institutions financières pour l’aider à évaluer dans quelle mesure les entreprises répondent aux nouvelles attentes.

« Il peut sembler à première vue que des choses comme le caractère et la culture sont des choses nouvelles – qui sont moins noires et blanches par rapport aux autres risques financiers que nous suivions auparavant », a déclaré M. Yalkin. Il a ajouté que le BSIF applique régulièrement son propre jugement aux mesures quantifiables des risques financiers. « Nous sommes habitués à prendre des décisions difficiles pour savoir si nous pensons que certaines attentes seront satisfaites ou non. Franchement, des attentes qui ne sont pas simplement binaires ou noires et blanches.

Avant ce changement, la principale préoccupation du BSIF était de veiller à ce que les banques disposent de capitaux et de liquidités suffisants pour résister aux chocs sur l’économie et le système financier. L’année dernière, Ottawa a élargi le mandat du BSIF pour qu’il surveille les risques non financiers.

Le gouvernement du premier ministre Justin Trudeau a intensifié les mesures de répression contre les banques canadiennes. Ottawa a également proposé de nouveaux outils pour remédier aux faiblesses du régime canadien de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment l’élargissement des pouvoirs du BSIF et du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FinTRAC).

Les changements incluent également des lignes directrices sur le signalement des incidents liés à une influence étrangère, à une ingérence ou à une activité malveillante. L’obligation de signaler ces incidents entre en vigueur immédiatement, mais les banques devront se conformer à la plupart des changements d’ici janvier 2025.

Dans un communiqué envoyé par courrier électronique, l’Association des banquiers canadiens a déclaré que les prêteurs du pays appliquent de solides pratiques de gouvernance et de gestion des risques qui sont « renforcées par un nombre déjà important de lignes directrices réglementaires sur la gouvernance d’entreprise, les risques non financiers et la gestion des risques liés à la technologie ».

« En plus du BSIF, les banques doivent également répondre à de nombreuses exigences réglementaires du FinTRAC et collaborer avec les forces de l’ordre », a déclaré le porte-parole de l’ABC, Mathieu Labrèche, dans le communiqué. «Nous prévoyons que ces agences s’efforceront de collaborer à l’élaboration d’un cadre réglementaire simplifié qui s’aligne sur les objectifs du gouvernement.»

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